基金交割日是指投资者buy基金份额或卖出基金份额的交割日期。一般而言，基金交割日是根据基金的交易规则和市场的开放时间来确定的。

对于开放式基金，投资者可以随时buy或赎回基金份额，交割时间较为灵活。投资者的buy订单通常会在交易日结束后处理，以计算出当日的净值并确认份额的buy。而基金赎回一般会在交易日结束后的下一个工作日进行，即T+1交割。

对于封闭式基金，基金份额的交易较为有限，通常需要在特定的交易日进行。这些交易日可能每周一次或每月一次，具体根据基金的规定而定。

需要注意的是，基金交割日的具体时间和规则可能因不同的基金产品、基金公司和市场而有所不同。投资者在buy或赎回基金时，应仔细查阅相关的基金合同和交易规则，以确保了解基金交割的具体时间和流程。

总结起来，基金交割日一般是根据基金产品的交易规则和市场的开放时间来确定的，具体时间和规则因不同的基金而异。在buy或赎回基金时，投资者应仔细查阅相关规定，以确保了解基金交割的具体时间和流程。